Erfolgsfaktoren Financial Planning-basierter Beratungs- und Geschäftsmodelle

Financial Planning ist eine ganzheitliche Beratungsdienstleistung, die seit den 80er Jahren in Deutschland angeboten wird und sich ausgehend vom Private Banking auch im Retail und Affluent Bereich zunehmend als zentrale ganzheitliche Beratungsleistung zur langfristigen Betreuung privater Kunden etabliert hat. Trotz des Kundenbedarfs und des hohen Kundennutzen dieser Dienstleistung, hat Financial Planning in Deutschland eine sehr wechselvolle Geschichte. So haben sich seit den Anfangen dieser Dienstleistung mehrere Anbieter - unter anderem auch die deutschen Pioniere - vom Markt verabschiedet und neue sind hinzugekommen. Teilweise sind Anbieter, die ihre ursprungliche Dienstleistung eingestellt haben, wieder mit modifizierten Angeboten erneut am Markt aktiv. Die Ursachen fur Erfolg und Misserfolg Financial Planning-basierter Beratungs- und Geschaftsmodelle sind ausserst unterschiedlich. Umso mehr stellt sich die Frage nach zentralen Erfolgsfaktoren bzw. Grunden fur den Erfolg bzw. das Scheitern von Financial Planning-basierten Beratungs- und Geschaftsmodellen. Aufbauend auf einer umfassenden Analyse dieser Problemstellung untersucht Herr Granitz Fallstudien-basiert ehemalige und gegenwartige Angebote im deutschen Markt. Umfangreicher Desk Research wird hierbei durch achtzehn leitfadengestutzte Experteninterviews mit ehemaligen und aktuellen Entscheidungstragern und Mitarbeitern der verschiedenen Anbieter komplementiert. Aufbauend auf der Analyse der Fallstudien werden vierzehn erfolgsrelevante Gestaltungsfaktoren fur Financial Planning-basierte Beratungs- und Geschaftsmodelle abgeleitet."